吉林信托深陷兑付危机 建行未对私银客户提示风险

时间:2019-09-29  点击次数:   

  2月19日,吉信-松花江【77】号山西福裕能源项目收益权集合资金信托计划第5期存续期满。与此同时,第5期的投资者们收到了一纸告知信托计划无法按期兑付的公告。这是吉信-松花江【77】号山西福裕能源项目收益权集合资金信托计划连续第五次逾期。

  3月11日,该信托计划的最后一期(第6期)将到期。根据吉林信托给投资人的公告,信托计划全部逾期的可能性极大。

  上述信托计划分6期募集,共融资9.7亿元。信托资金用途为山西福裕能源有限公司融资,用于受让山西福裕能源有限公司子公司投资建设的450万吨洗煤项目、180万吨焦化项目和20万吨甲醇项目的收益权,募集资金用于这三个项目建设。

  该信托计划的融资方联盛集团已债务缠身,由于资产远远不能覆盖债务,各债权金融机构、担保机构等目前正云集山西商讨联盛集团的重组事宜。截至2013年10月,在29家金融机构的融资总额为281亿元,风险敞口总计为259.16亿元。此外还有包括民间融资在内的其他债务几十亿元,联盛的总债务规模超过300亿元。

  吉林信托相关人员对中国经济时报记者表示,联盛集团的重组仍在推进中。吉林信托目前正全力配合建行解决此事,已派专人驻扎山西,与联盛、山西建行,及山西各方面商讨兑付事宜。

  “吉林信托目前正全力配合建行解决此事,已派专人驻扎山西,与联盛、山西建行,及山西各方面商讨兑付事宜。”吉林信托人士对本报记者表示。

  这一微妙表态说明,吉林信托仅仅起“配合”作用,建行才是解决问题的主力。以此推断,此项目或是建行的通道项目。

  根据公开资料,吉信-松花江【77】号山西福裕能源项目收益权集合资金信托计划共6期。一期成立于2011年11月17日,二期成立于2011年11月30日,三期成立于2011年12月29日,四期成立于2012年2月8日,五期成立于2012年2月20日,六期成立于2012年3月12日。规模分别为24490万元、13950万元、8940万元、28990万元、10900万元、10000万元,累计为97270万元。

  据投资者向本报记者介绍,吉林信托此款产品的个人投资者大多数是建设银行601939股吧)的私人银行客户。而建行在向私人银行客户推销该产品时,没有向其提示风险。

  “我的合同上,在风险提示一项下面根本就没有签字。”两位山西的投资者对本报记者说。

  据《证券时报》报道,有投资者在《致银监会的一封信》里写到,“购买时,我们享受了一站式销售服务,甚至有很多支行行长亲自出面进行推介,声称此信托计划是经过建行总行审批通过的,且企业的基本账户就开在建行。但在产品到期时我们并未收到承诺的本金和收益。”

  “我们从建行购买此产品后看到融资方网上有各种新闻及煤价下跌的报道,2年间多次问询你们相关项目的状况,均被告知没问题。”一位投资者在近日向吉林信托提交的公开信上如此表示。

  记者查阅上述信托计划的管理报告发现,直到2013年7月2013年2季度信托管理报告发布时,吉林信托一直表示,“本信托计划运行稳定,融资方、受让方和担保方经营运转正常,财务状况良好。”而2013年11月,联盛集团即提出重整申请。

  吉林信托的这起兑付危机,源于曾经7000万元风光嫁女、眼下却巨债缠身忙于重组的山西煤老板邢利斌。

  2013年11月29日,因资金链断裂,联盛集团提出重整申请,基本失去债务清偿能力。此后,国开行等联盛集团债权人纷纷云集山西。

  2月17日,债务缠身的山西联盛集团重组工作获得进展,超过90%的金融机构已在《山西联盛集团战略重组指引》上签字,就联盛集团资产、股权、债务重组、引入战略投资等方面达成基本共识。

  不过由于重组时信托资金并无优先受偿权,信托资金如何全身而退至今仍未明朗。

  目前,有两个版本的联盛重组方案在流传:一是新增注资50亿元至60亿元,清理已到期的集合信托债务;二是将集合信托计划融资等同于银行贷款进行延期或接续及降息(或降低溢价回购款)。

  中国经济时报记者就联盛重组进展询问吉林信托,吉林信托人士仅表示,“联盛集团的重组仍在推进中。”

  今年以来,煤矿信托接连出现兑付危机。1月31日,作为银行通道项目的中诚信托诚至金开1号信托计划最终在银行、信托、地方政府三方的角力之下完成兑付。

  “跟矿的市场有关系。因为你投资的市场出现了大的调整,必然会影响到市场企业的经营状况和盈利水平,最后影响到信托资金的安全。前几年经济发展比较快,比较粗放,这个时候矿产的价格在猛涨,收益特别高。但现在国家政策要调整,发展符合环保政策的清洁能源,肯定要压缩对煤的需求,煤矿经营状况肯定不好。”用益信托首席分析师李旸说。

  李旸表示,信托业目前的体量很大,出的都不是小事。原先体量比较小,即使出了问题,信托公司也能把缺口补上,进行刚性兑付。现在逐渐心有余而力不足,所以投资者未来也要注意投资风险。不能指望银行和信托公司一边倒的宣传来规划自己的投资行为。无论投资方是什么背景,有什么担保,最终还是要看项目本身的质量。